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A Corporação Nacional de Pagamentos da Índia (NPCI) estendeu na sexta-feira o prazo para os players terceirizados da UPI atingirem seu limite de volume de 30% em transações de pagamento digital em dois anos, até o final de dezembro de 2024.
A decisão pode fornecer um alívio para provedores de aplicativos terceirizados (TPAP), como Google Pay e PhonePe do Walmart, que têm participação majoritária em transações baseadas em UPI.
O NPCI executa a interface de pagamentos unificada (UPI) usada para pagamentos em tempo real entre pares ou no final dos comerciantes ao fazer compras.
Em novembro de 2020, a NPCI anunciou que limitaria um único aplicativo de terceiros para lidar com apenas 30% dos volumes gerais de transações da UPI. O limite entraria em vigor a partir de 1º de janeiro de 2021.
No entanto, os TPAPs (vivos em 5 de novembro de 2020) que estavam ultrapassando o limite tiveram um prazo de dois anos para cumprir as normas de forma faseada.
“Levando em consideração o uso atual e o potencial futuro da UPI e outros fatores relevantes, os prazos para conformidade dos TPAPs existentes que estão excedendo o limite de volume são estendidos por dois (2) anos, ou seja, até 31 de dezembro de 2024, para cumprir com o limite de volume”, disse o NPCI em uma circular.
O NPCI disse ainda que, tendo em vista o potencial significativo de pagamentos digitais e a necessidade de penetração múltipla de seu estado atual, é imperativo que outros players existentes e novos (bancos e não bancos) aumentem seu alcance ao consumidor para o crescimento da UPI e alcançar o equilíbrio geral do mercado.
Os TPAPs normalmente se relacionam com os bancos no back-end para adicionar usuários e processar pagamentos para eles.
Foi relatado no mês passado que o NPCI planeja propor ao Reserve Bank a implementação do prazo anterior de 31 de dezembro de 2023, para limitar o limite de volume de jogadores a 30%. Deve-se notar que atualmente não há limite de volume, levando o Google Pay e o PhonePe a representar cerca de 80% da participação total no mercado.
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