.
O Tio Sam anunciou que iniciou mais de 4.000 ações legais em três meses – a maioria cartas com palavras duras – para controlar “mulas de dinheiro” envolvidas em golpes de romance, comprometimento de e-mail comercial e outros esquemas fraudulentos.
As mulas de dinheiro são os indivíduos que prestam serviços de transferência de dinheiro – ocasionalmente involuntariamente – para lavar fundos de roubo. Algumas dessas pessoas participam voluntariamente da fraude, recebendo dinheiro das vítimas e depois transferindo-o para os bandidos. Outros, no entanto, são ferramentas involuntárias – solicitados a aceitar e repassar pagamentos sem entender que estão ajudando criminosos a transferir dinheiro.
As ações de aplicação da lei visaram ambos os grupos. Isso inclui processos criminais contra aqueles que conscientemente ajudaram fraudadores, bem como cartas de advertência enviadas para aqueles que os federais acham que talvez não tenham percebido seu papel no ecossistema criminoso mais amplo.
As agências federais dos EUA envolvidas na operação incluem o FBI, o Departamento de Justiça, as Investigações de Segurança Interna e o Serviço de Inspeção Postal dos EUA (USPS).
Sim, os Correios dos EUA desempenharam um papel importante em uma repressão que envolveu o envio de cerca de 4.000 cartas alertando as pessoas de que suas atividades estão facilitando a fraude. Em seguida, voltou a entregar todos aqueles pacotes de comércio eletrônico.
“Qualquer um pode ser abordado como uma mula de dinheiro, mas os criminosos geralmente visam estudantes, aqueles que procuram trabalho e aqueles em sites de namoro”, disse o inspetor encarregado do USPS, Eric Shen, do Grupo de Investigações Criminais, em um declaração. “Quando esses indivíduos usam o correio dos EUA para enviar ou receber fundos de fraudadores, os inspetores postais são rápidos em intervir e acabar com as atividades de mulas de dinheiro”.
Além das repreensões por escrito descrevendo possíveis consequências por continuar a transmitir fundos ilegais, os federais também entraram com 12 ações civis ou administrativas e acusações criminais contra 25 pessoas por participarem dos processos de lavagem de dinheiro.
25 acusações criminais
Alguns desses peixes maiores capturados na rede do Departamento de Justiça incluem Craig Clayton, 73, de Cranston, Rhode Island, que foi preso em fevereiro por supostamente usar seu negócio de contabilidade e “CFO virtual” para lavagem de dinheiro de esquemas de fraude na Internet.
Entre 2019 e 2023, Clayton supostamente fundou 65 empresas de fachada nos EUA e as usou para abrir cerca de 80 contas bancárias. Ele então supostamente usou essas contas para transferir para mais de US$ 35 milhões para seus clientes criminosos em troca de taxas, de acordo com o Departamento de Justiça.
Em outro caso, um grande júri em abril indiciou Nachiket Banwari, 34, de Charlotte, Carolina do Norte, por conspiração para cometer fraude postal, fraude eletrônica e lavagem de dinheiro.
De acordo com os federais, Banwari estava envolvido em um esquema multimilionário de suporte técnico. Ele supostamente usou anúncios pop-up falsos na Internet para congelar as telas dos computadores das vítimas e – quando o esquema funcionou – induzi-los a pensar que precisavam de suporte técnico para resolver o problema.
Esses anúncios exibiam números de telefone das empresas fraudulentas de Banwari e, quando as vítimas ligavam para o número dos anúncios para obter assistência, eram induzidas a comprar serviços para resolver problemas de computador inexistentes. Banwari supostamente fraudou milhares de vítimas, muitas das quais eram idosas, em mais de US$ 7 milhões.
Em uma terceira ação criminal, Serena Lieu, 55, de Westminster, Califórnia, foi acusada em fevereiro por seu papel em supostamente lavagem de dinheiro de vítimas de fraude depois de receber uma carta de advertência de mula de dinheiro em 2019. Lieu supostamente recebeu mais de $ 1,8 milhão em várias contas bancárias.
Esses fundos vieram de vítimas de fraude que foram enganadas para enviar o dinheiro para Lieu, ao contrário dos destinatários pretendidos pelas vítimas, nos disseram. Após receber esse dinheiro, Lieu teria sacado ou transferido para as carteiras dos criminosos.
O esforço deste ano representa a quinta campanha de aplicação da lei dos EUA para interromper as redes de mulas de dinheiro. Desde a primeira campanha, que envolveu cerca de 400 ações de aplicação da lei, as agências governamentais tomaram medidas em mais de 12.000 questões pendentes e afirmam que esses esforços tornaram mais difícil para os criminosos lucrar com fraudes.
O esforço para interromper essas redes criminosas também faz parte de um esforço global para parar o dinheiro muling. ®
.
