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Os investigadores do governo dos EUA têm exigido e recebido milhões de registros de transferência de dinheiro da Western Union e empresas similares. Agora, o senador norte-americano Ron Wyden (D-OR) quer uma investigação sobre essa vigilância financeira em massa.
Wyden em 18 de janeiro carta [PDF] pediu ao Escritório do Inspetor Geral do Departamento de Justiça (DOJ-OIG) para investigar o relacionamento do FBI e da Drug Enforcement Administration (DEA) com o Transaction Record Analysis Center (TRAC), uma organização sem fins lucrativos aparentemente criada pelo procurador-geral do Arizona que fornece às agências governamentais federais, estaduais e locais registros de transferência de dinheiro.
No ano passado, em março, Wyden revelado a existência de um programa de coleta de dados em massa não divulgado anteriormente, executado pela Homeland Security Investigations (HSI), um grupo dentro da unidade de Immigration and Customs Enforcement (ICE) do Departamento de Segurança Interna (DHS). Funcionários do HSI teriam emitido intimações para Western Union e Maxitransfers para milhões de registros de transferência de dinheiro de $ 500 ou mais, para ou de quatro estados – Arizona, Califórnia, Novo México, Texas – e México.
Essas empresas de transferência de dinheiro foram obrigadas a fornecer registros ao TRAC, que por sua vez disponibilizou os dados para que pudessem ser pesquisados por milhares de agências de aplicação da lei. Essa vigilância não foi distribuída uniformemente – demandas de registro comparáveis não foram feitas para aplicativos de transferência de dinheiro como Venmo/PayPal, Zelle, Wise, Cash App e Green Dot (Apple Cash), de acordo com Wyden.
A American Civil Liberties Union e a Electronic Frontier Foundation insistem em vigilância em massa desse tipo é ilegal uma vez que ocorre sem a devida supervisão judicial.
No uma postagem publicado na quarta-feira, Fikayo Walter-Johnson, com o Projeto de Fala, Privacidade e Tecnologia da ACLU, e Nathan Freed Wessler, Diretor Adjunto do Projeto de Fala, Privacidade e Tecnologia da ACLU, disseram:
“De 2014 a 2021, os procuradores gerais do Arizona emitiram pelo menos 140 intimações administrativas para empresas de transferência de dinheiro, cada uma solicitando que a empresa forneça periodicamente registros de transações de clientes para o próximo ano. Essas intimações foram emitidas sob o mesmo estatuto estadual que o Tribunal de Apelações do Arizona considerou em 2006 que não poderia ser usado para esses tipos de solicitações indiscriminadas de registros de transferência de dinheiro.
“Isso significa que o escritório do procurador-geral do Arizona conscientemente emitiu 140 intimações ilegais para construir um repositório de dados invasivo”.
Walter-Johnson e Wessler condenaram a coleta em massa de dados de transações como um exagero do governo e exigiram que o programa de vigilância financeira fosse encerrado.
A carta de Wyden ao Inspetor Geral do DoJ indica que a supervisão financeira foi muito mais ampla do que sugerida no ano passado e envolveu pelo menos três outras empresas de transferência de dinheiro Euronet (RIA Envia), MoneyGram e Viamericas.
A coleta de dados, de acordo com Wyden, se aplica a registros financeiros de transferências de US$ 500 ou mais entre qualquer estado dos EUA, 22 países estrangeiros e um território dos EUA: República Dominicana, Ucrânia, Tortola (Ilhas Virgens Britânicas), Bolívia, Ilhas Virgens Americanas , Peru, Colômbia, Equador, Venezuela, Hong Kong, St. Martin/St. Maarten, Curaçao, China, Argentina, Canadá, Espanha, Panamá, França, Malásia, Costa Rica, Tailândia, Bahamas e Barbados.
“Esse acordo pouco ortodoxo entre as agências estaduais de aplicação da lei, DHS e DOJ para coletar dados de transferência de dinheiro em massa levanta uma série de preocupações sobre a vigilância que afeta desproporcionalmente comunidades de baixa renda, minorias e imigrantes”, escreveu Wyden em sua carta ao DoJ OIG.
“Os membros dessas comunidades são mais propensos a usar serviços de transferência de dinheiro porque são mais propensos a não terem conta bancária e, portanto, não podem enviar dinheiro usando cheque eletrônico ou transferências bancárias internacionais, que geralmente são mais baratas. Além disso, as empresas de transferência de dinheiro não estão sujeitas às mesmas proteções das transações bancárias sob a Lei do Direito à Privacidade Financeira.”
Wyden disse que está trabalhando em regras para fechar brechas legais, a fim de fornecer aos usuários de serviços de transferência de dinheiro a mesma privacidade daqueles que transferem dinheiro por meio de bancos ou aplicativos de transferência de dinheiro.
O senador disse que está trabalhando em uma legislação para fechar brechas legais e garantir que as pessoas que usam serviços de transferência de dinheiro tenham a mesma privacidade daqueles que usam bancos ou aplicativos de transferência de dinheiro. ®
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