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Um gerente sênior de uma empresa de investimentos do Reino Unido contou como foi enganado em suas economias de £ 300.000 por golpistas de criptomoedas.
Matthew Thomas* diz que ficou “provavelmente cego por uma mistura de ganância, curiosidade e teimosia” quando foi enredado pelo esquema elaborado e complexo que ocorreu durante seis meses.
Os detalhes de sua experiência, que ele compartilhou na tentativa de impedir que outros sejam picados, surgem quando novas regras de marketing rígidas para empresas de criptografia, com o objetivo de fornecer melhor proteção aos consumidores do Reino Unido, entraram em vigor no domingo.
O golpe que envolveu Thomas começou em janeiro, quando ele foi contatado por um amigo que havia começado a usar um aplicativo de negociação de criptomoedas que ele acreditava estar baseado nos EUA.
Em julho, ele havia perdido mais de £ 300.000, parte dos quais (cerca de £ 60.000) era dinheiro que ele levantou com empréstimos em sua hipoteca, com mais £ 20.000 obtidos através de um empréstimo de trabalho que ele pretende pagar nos próximos dois anos. anos. “Tudo começou parecendo muito legítimo”, diz ele. Mas gradualmente, com o tempo, os golpistas “puxam[ed] várias alavancas” para conseguir mais dinheiro.
Thomas, que está na casa dos 40 anos, foi informado de que a estratégia do aplicativo de negociação era ganhar dinheiro comprando e vendendo criptomoedas em diferentes bolsas, identificando diferenças de preços. Aparentemente, desenvolveu bots de IA que vasculhariam os mercados e atacariam quando surgissem essas discrepâncias.
Thomas diz que a estratégia “parecia boa demais para ser verdade”, mas que esse tipo de oportunidade existe.
Ele teve que configurar uma carteira criptografada, que permite ao usuário enviar, receber e gastar criptomoedas, depositar alguma criptomoeda nela e depois vinculá-la ao aplicativo de negociação. Isso permitiu que os bots usassem seu saldo para negociar, e ele receberia atualizações regulares sobre quanto lucro havia obtido.
Inicialmente, Thomas apostou apenas uma pequena quantia e tudo funcionou como prometido: ele estava obtendo lucro e conseguiu enviar fundos de volta para sua carteira criptografada, convertê-los em libras e transferi-los para sua conta bancária.
Depois de um mês, ele foi informado de que seu saldo mínimo precisava ser de US$ 10.000 (£ 8.280) para continuar. Ele ficou feliz com isso e completou. “Nos próximos meses, a conta acumulou lucros de aproximadamente 1% ao dia. Nunca houve dias de prejuízo… Tudo funcionou como esperado”, diz Thomas.
Ele foi então informado de que estava qualificado para participar de um evento de “lançamento aéreo”. No mundo da criptografia, um airdrop é uma estratégia de marketing em que novas moedas ou tokens são enviados para endereços de carteira existentes, como o de Thomas. Com esse lançamento aéreo, ele foi informado de que obteria lucros extras, desde que aumentasse o saldo de sua carteira até um determinado valor.
Ele disse ao atendimento ao cliente do aplicativo de negociação que estava feliz por se inscrever no lançamento aéreo de US$ 100.000 – ou seja, ele teria que ter esse valor como saldo mínimo no aplicativo. “No entanto, eles me inscreveram em um lançamento aéreo de US$ 200.000.” Ele reclamou, mas foi informado de que não havia nada que pudesse ser feito e que deveria apenas concluir o lançamento aéreo para desbloquear seus fundos e lucros.
“Fiquei muito tentado a desistir neste momento, mas, depois de algumas pesquisas, descobri que os lançamentos aéreos eram comuns e que, uma vez cumpridos os termos deles, os fundos são liberados. Portanto, juntei todas as economias que pude e concluí o lançamento aéreo.”
Os fundos foram descongelados no aplicativo e ele conseguiu retirá-los de volta para sua carteira. Mas então ele viu o dinheiro voltar direto para o aplicativo.
“Disseram-me que tive ‘sorte’ de ser selecionado para um lançamento aéreo aumentado em US$ 400.000, com recompensas ainda maiores pela participação. Isso foi feito sem qualquer tipo de permissão minha”, diz Thomas.
Ele contatou a equipe de atendimento ao cliente e foi informado de que “eles não tiveram ‘nada a ver’ com esse lançamento aéreo e que os ‘bots de IA’ decidiram me dar esse lançamento aéreo”.
“Nesse ponto eu realmente senti o cheiro de que isso era uma farsa e comecei a perceber o quão impotente eu era… eu deveria ter parado por aqui, mas se foi minha teimosia, minha curiosidade para ver como isso termina ou apenas a fé cega de que eu iria receber meu dinheiro de volta, fiz tudo o que pude para completar os US$ 200.000 adicionais. Isso envolveu usar todas as economias restantes que eu tinha, bem como pedir empréstimos da minha hipoteca e do trabalho”, diz ele.
Em duas semanas ele conseguiu concluir o lançamento aéreo e pressionar o botão “retirar” do aplicativo. “Só que o dinheiro não voltou para minha carteira”, diz ele.
Nesta altura, o pessoal de apoio ao cliente disse-lhe que tinha detectado que parte do dinheiro “pode ser proveniente de fontes ilegais e que o FMI [International Monetary Fund] havia congelado os fundos… Disseram que eu precisava depositar 20% a mais de fundos para desbloquear o saldo. Eu estava furioso.
Ele contatou o FMI, que confirmou que nunca se envolveria nesse tipo de coisa. “Ao contactar novamente o apoio ao cliente, disseram-me que estava errado e que o FMI estava envolvido, o que eu sabia ser mentira.” Ele denunciou o aplicativo comercial ao FBI e concluiu relutantemente que seu dinheiro estava perdido.
Então, em julho, o suporte ao cliente do aplicativo lhe enviou uma mensagem dizendo que havia se unido a uma das exchanges de criptomoedas mais conhecidas do mundo. Aparentemente, este último foi capaz de extrair fundos congelados de lançamentos aéreos fracassados para uma carteira criptografada mantida na exchange.
“Possível luz no fim do túnel? Ou outro golpe? Nesse ponto, eu havia cancelado todos esses fundos, então aceitei”, diz Thomas.
Ele recebeu detalhes de uma conta em uma plataforma de mensagens para que pudesse se comunicar com a exchange.
“Eu provavelmente deveria ter feito algo simples”, diz ele, como verificar se a troca de criptografia realmente usava a plataforma de mensagens [which it doesn’t]“mas eu estava muito preocupado com o fato de ter a chance de receber meu dinheiro de volta para perceber.”
Nas 48 horas seguintes, ele negociou com alguém que parecia ter extraído seus fundos do aplicativo de negociação. “No entanto, não consegui acessá-los porque ainda estavam ‘congelados’ e exigiam um depósito de 10% para executar o processo de descongelamento.”
Seus fundos estavam em uma carteira separada, longe das garras do aplicativo de negociação. “Eu estava na reta final”, diz ele.
Então Thomas pegou emprestado os US$ 40 mil necessários e entregou-os, mas nada aconteceu. Ele entrou em contato com o suporte ao cliente (que agora ele sabe ser falso) e foi informado de que o processo de descongelamento não foi bem-sucedido.
“Você adivinhou: agora eu tinha que depositar mais US$ 80.000… Neste ponto, estou completamente fora de mim – é a esperança, e ter essa esperança frustrada, que mata você.”
Ele denunciou o golpe a várias autoridades, incluindo o FBI nos EUA e a Agência Nacional do Crime no Reino Unido. Ele também levou o seu caso ao Financial Ombudsman Service do Reino Unido.
“Agora sinto uma sensação de alívio… Estava cansado de viver num estado de esperança misturada com frustração misturada com raiva misturada com a minha própria decepção comigo mesmo”, diz ele.
Thomas alerta as pessoas para serem muito cautelosas ao vincular uma carteira criptografada a um aplicativo de negociação. “É como contar a alguém os detalhes da sua conta bancária e dizer ‘Vá e ganhe dinheiro com minha conta bancária’”.
Por sua vez, o regulador da cidade, a Autoridade de Conduta Financeira, afirma que “continua a lembrar às pessoas que a compra de criptoativos continua a ser de alto risco e que devem estar preparadas para perder todo o seu dinheiro”.
*Não é seu nome verdadeiro
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