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Detectar fraudes de identidade é uma grande dor de cabeça para empresas em todo o mundo. De acordo com um pesquisa da Regula, 69% das empresas estão lidando com esse problema. Aqui estão algumas tendências importantes na falsificação de documentos de identidade que nós, como desenvolvedores globais de dispositivos forenses e soluções de verificação de identidade, reconhecemos este ano.
Que tipos de falsificação de documentos de identidade estão em uso?
A fraude de identidade existe desde que os primeiros documentos de identificação foram introduzidos na era BC. Os fraudadores têm um monte de truques na manga, que se tornaram muito mais sofisticados ao longo dos anos, mas aqui estão os princípios básicos:
- Alteração manual. Documentos legítimos emitidos pelas autoridades e roubados de seus legítimos proprietários são elaborados alterando ou eliminando alguns detalhes importantes, como fotos ou nomes, diretamente no documento físico. Eles podem até inserir alguns carimbos falsos de entrada/saída em passaportes com vistos. Esses documentos ajustados são frequentemente chamados de falsificações.
- Falsificação. São documentos falsos feitos do zero. Para criar um passaporte ou documento de identidade convincente, os fraudadores podem entrar em contato com indivíduos ou empresas sem escrúpulos que fornecem acesso a selos reais, hologramas, manchas de tinta e papel resistente a UV. Eles também podem usar documentos antigos e em branco como tela.
- Simulação de computador. Na era digital, os fraudadores têm múltiplas vantagens. Por exemplo, agora são capazes de criar identidades sintéticas, que misturam dados verdadeiros com dados falsos – por exemplo, uma foto real com um nome falso. Além disso, os serviços digitais permitem criar facilmente uma carteira de identidade ou carteira de motorista do zero. A melhor (ou pior) parte é que leva apenas alguns minutos e o resultado final pode custar apenas US$ 10 por item. Infelizmente, essas criações DIY às vezes podem enganar sistemas específicos de verificação de identidade.
E aqui está o verdadeiro problema: às vezes, esses criminosos misturam e combinam esses métodos para criar obras-primas falsificadas. Então, há um mundo meio selvagem em relação à fraude de identidade!
Mentes Criminosas
Ao investigar fraudes, é essencial adotar a perspectiva dos próprios fraudadores. Quais critérios eles usam ao selecionar quais documentos falsificar? Vamos olhar mais de perto.
A trilha do dinheiro
No mundo de hoje, surge um curioso paradoxo. Identidades e passaportes falsos estão se tornando um grande negócio, especialmente em países como Estados Unidos, Canadá e Alemanha. Poderá perguntar-se como é possível e porquê, considerando que estes países são conhecidos pela sua forte segurança. Há uma razão para isso. Bilhetes de identidade e passaportes falsos são mais comuns nos países mais “desejáveis”, aqueles com o mais elevado nível de bem-estar, benefícios sociais generosos e maior ajuda financeira aos refugiados e migrantes. A promessa de redes de segurança social e de apoio financeiro faz com que os indivíduos recorram ao mercado ilícito de documentos falsificados, procurando reinventar-se e assegurar os despojos de uma existência mais segura.
Custo de replicação
Os países que não têm fortes medidas de segurança nos seus passaportes e documentos oficiais registam frequentemente mais fraudes de identidade e identificações falsas em circulação. Você pode identificar indiretamente essa tendência observando quanto custa obter documentos de identidade legítimos. Por exemplo, William Russel, especialista em seguros internacionais, salienta que um passaporte australiano detém actualmente o título de o documento de viagem mais caro do mundochegando a robustos US$ 230 por emissão.
O custo de produção de um documento de identidade é influenciado pelo nível de sofisticação tecnológica, que inclui os elementos de segurança utilizados e a complexidade do design. Quando vários empreiteiros estão envolvidos na sua criação, tais como designers, fornecedores de papéis especiais e serviços de impressão, o custo global tende a aumentar.
Isto, por sua vez, afeta a preferência dos fraudadores de documentos de identidade ao selecionar um “modelo” para replicar. Tomemos, por exemplo, o passaporte oficial maltês, que pode custar até US$ 80 no mercado negro, ou o passaporte búlgaro ainda mais acessível, por apenas US$ 20. Estes preços mais baixos podem indicar um nível de segurança inferior aos documentos de identidade mais caros. Consequentemente, tanto o passaporte maltês como o búlgaro encontram-se na lista dos documentos de identidade mais falsificados.
Necessidade do cliente
A procura de tipos específicos de documentos também desempenha um papel significativo. Vejamos, por exemplo, o Qatar e os Emirados Árabes Unidos, onde há uma grande procura de trabalhadores da construção. Estes países atraem um grande número de migrantes de regiões menos ricas como a Índia, o Nepal e o Bangladesh. Normalmente, estes trabalhadores podem obter vistos de trabalho de curta duração, permitindo-lhes permanecer legalmente por apenas 3 a 6 meses. Consequentemente, tem havido um aumento notável de passaportes e vistos falsificados associados a estas regiões.
IDs mais falsificados
Quando se trata dos documentos que os fraudadores mais falsificam, os passaportes antigos em papel ainda são a melhor escolha. É mais fácil manipular as páginas de um passaporte em papel. Mas isso não significa que outros tipos de documentos estejam protegidos contra roubo de identidade. Especialistas da Regula viram casos em que fraudadores adulteraram fotos em passaportes de plástico de países como Finlândia, Suécia e Noruega.
Esses documentos falsos são usados principalmente para entrar em outro país. Por esse motivo, em vez de apenas um documento falso, os fraudadores às vezes fazem um conjunto completo que inclui passaporte, carteira de identidade e carteira de motorista do país para onde desejam ir.
Proteção contra falsificação de documentos de identidade: práticas recomendadas
No cenário digital atual, o risco de encontrar carteiras de identidade, passaportes ou carteiras de motorista falsos ou falsificados no processo de verificação do cliente é uma preocupação real. No entanto, você pode reforçar sua segurança e evitar fraudes implementando estas estratégias:
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Priorize a autenticidade
Os fraudadores muitas vezes se concentram em imitar a aparência visual de documentos de identidade legítimos, mas tendem a ignorar detalhes cruciais invisíveis a olho nu. É aqui que brilham as soluções de verificação de identidade. Por exemplo, muitos documentos biométricos falsificados falham na verificação do chip RFID. Embora os golpistas manipulem elementos visuais como fotos e nomes, eles frequentemente negligenciam alterações no chip RFID. Sendo o componente mais difícil de falsificar, o chip RFID deve ser um dos seus principais controlos. Ferramentas confiáveis podem detectar inconsistências na zona de inspeção visual, pequenas alterações nos códigos MRZ e elementos de segurança ausentes, como fotos ou imagens lenticulares. É aqui que leitores de documentos desempenham um papel vital, e inúmeras verificações de autenticidade estão disponíveis para cenários de integração digital.
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Empregue uma solução abrangente de verificação de identidade
Com a crescente mudança para a verificação de identidade online, fortalecer os seus sistemas é crucial contra potenciais vulnerabilidades que agentes mal-intencionados possam explorar.
Uma solução de verificação de identidade bem estruturada normalmente compreende dois componentes essenciais: um que opera no smartphone do usuário e outro no servidor da empresa. O componente voltado para o usuário coleta dados como varreduras de identidade ou selfies e os transmite para o componente do lado do servidor. Esse elemento do lado do servidor conduz então um conjunto abrangente de verificações de autenticação. Essa abordagem garante que você avalie as informações dos usuários em tempo real, reduzindo o risco de depender de dados de terceiros potencialmente adulterados.
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Aceite verificações de atividade
No processo de verificação de identidade, a solução deve verificar a vivacidade e genuinidade tanto do documento quanto de quem o apresenta. A razão é que, felizmente, muitos ataques envolvendo fotos impressas falsas, replays de vídeo ou máscaras 3D podem ser detectados por meio de testes de vivacidade quando um usuário precisa virar a cabeça ou um documento na frente da câmera. Isso ocorre porque os fraudadores ainda lutam para oferecer realismo em sessões de vídeo “3D” animadas.
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Monitore sinais de detecção de fraude
A detecção de fraudes agora também envolve a avaliação de sinais, como inteligência de localização ou características do dispositivo utilizado durante o processo de verificação de identidade. Em cenários remotos, rastrear os endereços IP dos clientes e seus padrões à medida que transmitem dados aos sistemas da empresa pode ser valioso. É importante ficar atento a sessões originadas em locais geográficos incomuns ou tentativas repetidas do mesmo endereço IP.
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Mantenha um extenso banco de dados
Os governos revisam consistentemente os documentos de identidade para se manterem à frente dos fraudadores. Para detectar alterações falsificadas, sua ferramenta de verificação de identidade precisa de acesso a amostras de documentos atualizadas. Isso ressalta a importância de manter múltiplas versões de cada documento de identidade ou passaporte em seu banco de dados. Além disso, uma base de dados abrangente de modelos de documentos serve como salvaguarda, reduzindo o risco de falsos positivos ao verificar documentos emitidos por países estrangeiros.
Para concluir
À medida que a tecnologia continua a evoluir, os fraudadores tornaram-se cada vez mais adeptos da falsificação de documentos de identidade. Os governos e as agências de aplicação da lei estão continuamente a melhorar as características de segurança destes documentos para elevar a fasquia dos falsificadores. Em resposta, as empresas devem manter a vigilância e implementar medidas essenciais para impedir a fraude e o roubo de identidade. Isto inclui verificar rigorosamente a autenticidade dos documentos de identidade antes de aceitá-los como legítimos.
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