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O Departamento do Tesouro dos EUA avaliou o risco de tokens não fungíveis (NFTs) serem usados para financiamento ilícito e considerou-os insuficientes por falta de bloqueios adequados que impedissem aplicações ilegais.
Em um relatório publicado na quarta-feira, o Departamento do Tesouro concluiu que os NFTs “são altamente suscetíveis ao uso em fraudes e golpes” e que a segurança cibernética e as proteções inadequadas nas plataformas NFT tornam mais fácil para os cibercriminosos roubarem os ativos digitais outrora populares. Cavalo, encontre a porta do estábulo.
Além de seu uso diferente de zero como veículos para fraudes e golpes como puxões de tapete (quando um projeto NFT termina repentinamente e o golpista desaparece com os fundos investidos), fraude de estorno e manipulação de mercado, o Departamento do Tesouro disse que os NFTs têm sido frequentemente observados sendo usado por cibercriminosos para lavagem de dinheiro.
A lavagem de dinheiro, afirmou, é facilitada pelo fato de que muitas plataformas NFT não possuem qualquer tipo de requisitos de identificação do cliente, facilitando o uso das plataformas para transações ilícitas.
Mas e aqueles terroristas que carregam NFT?
Muitas vezes, presume-se que, junto com pequenos criminosos que usam dicash para esconder seus rastros, o reino das criptomoedas/finanças descentralizadas/NFT está repleto de terroristas, chefões do narcotráfico e outros pesos pesados do submundo. Não é assim, descobriu o Tesouro – trata-se principalmente de um fraudador comum da Internet.
“Ladrões, golpistas e outros malfeitores usaram uma variedade de técnicas para transferir e lavar rendimentos ilícitos usando NFTs e plataformas NFT”, observou o relatório – mais operadores criminosos organizados e terroristas, no entanto, estão ignorando o moderno Beanie Baby.
“Os NFTs e as plataformas NFT raramente são usados, se é que o são, para o tráfico de drogas, o financiamento da proliferação ou o financiamento do terrorismo”, afirmou a agência no seu relatório. “Embora haja potencial para grupos terroristas usarem NFTs para arrecadar ou movimentar fundos, os poucos exemplos disso ocorrendo na prática indicam que os esforços para arrecadar fundos usando NFTs não foram bem-sucedidos.”
Os contadores da bolsa do governo observaram que alguns criminosos começaram a adotar ativos virtuais para movimentar dinheiro e observaram que eles poderiam entrar no espaço NFT, mas que há “informações limitadas sobre o uso indevido de NFTs para… atividades ilícitas”.
Fraude perpetuada por flutuações de mercado, exageros e proteções insuficientes de direitos autorais, sim – terrorismo, provavelmente não.
“Dado o quão recente e contínua é a evolução do mercado de NFT, houve relativamente poucos exemplos de casos que esta avaliação poderia incluir”, disse o Departamento do Tesouro em seu relatório. “Isso, no entanto, não reflete necessariamente o nível de risco.”
Portanto, a realidade não é tão ruim quanto poderia ser, mas o uso ilícito de NFTs poderia ascender. Por que razão, dado o facto de que mesmo as marcas mais populares são quase inúteis em comparação com os máximos anteriores, alguém procuraria investir no mercado, mesmo ilegalmente, é uma incógnita – mas elas poderia.
No entanto, o Departamento do Tesouro deseja que sejam tomadas medidas para evitar que tal evento ocorra e fez várias recomendações sobre como o governo e a comunidade DeFi podem fazê-lo.
Em primeiro lugar, o Tesouro deseja que as autoridades conscientizem as agências governamentais sobre suas obrigações regulatórias em relação aos NFTs e deseja que novas regulamentações para os NFTs sejam consideradas. Também recomenda que o governo trabalhe com o setor privado para melhorar a sua compreensão do mercado NFT e para incentivar as empresas a tomar medidas para prevenir fraudes e fraudes. As medidas de mitigação existentes, disse o Departamento do Tesouro, têm sido insuficientes.
Apesar de todas essas deficiências e recomendações, o Departamento do Tesouro quer deixar claro que impedir que terroristas usem NFTs ainda não deve ser uma grande prioridade.
“Em comparação com outros setores… que apresentam maiores riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, a abordagem de quaisquer lacunas aplicáveis aos NFTs não deve ser priorizada em detrimento das prioridades regulatórias existentes”, disse o Tesouro.
Em outras palavras, os NFTs não são mais a prioridade de ninguém – nem mesmo dos cibercriminosos que procuram uma nova forma de lavagem de dinheiro – apenas os mesmos velhos golpistas que procuram enganar os cidadãos crédulos da Internet. ®
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