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Um homem da Califórnia admitiu que não conseguiu incorporar proteções contra lavagem de dinheiro em sua bolsa de criptomoedas, permitindo assim que golpistas e traficantes de drogas lavassem milhões de dólares por meio do serviço.
Charles James Randol, 33 anos, que agora deve ser condenado, pode pegar no máximo cinco anos de prisão federal e três anos de liberdade supervisionada, além de uma multa de até US$ 250 mil ou o dobro do total dos rendimentos ilícitos das fraudes, o valor que for maior. .
De acordo com um acordo [PDF] Com os promotores se declarando culpados, Randol disse que operou uma empresa de dinheiro em moeda virtual chamada Bitcoins4Less, e mais tarde Digital Coin Strategies, entre outubro de 2017 e julho de 2021. A empresa ofereceu dinheiro por Bitcoin e vice-versa, com Randol cobrando uma comissão sobre os pagamentos .
Randol forneceu serviços de troca de criptomoedas de várias maneiras, inclusive por correio, caixas eletrônicos e, ocasionalmente, pessoalmente, disseram promotores a um tribunal federal de Los Angeles na terça-feira. O homem de Santa Monica lidaria com transações de cripto-dinheiro superiores a US$ 10.000 sem saber quem eram seus clientes – pessoas conhecidas apenas como “Puppet Shariff”, “White Jetta”, “Aaavvv”, “Aaaa” e “Yogurt Monster”, por exemplo – o que dificilmente está em conformidade com os requisitos regulamentares.
Para ficar do lado direito da lei americanaRandol deveria ter verificado e registrado suas identidades.
Em seu acordo de confissão, o negociante de criptomoeda admitiu três transações pessoais entre outubro de 2020 e janeiro de 2021, nas quais deu a um agente do FBI disfarçado um total de US$ 273.940 em dinheiro por Bitcoin e manteve uma taxa de comissão de quatro por cento.
Randol “não solicitou nome, comprovante de identidade, CPF ou qualquer outra informação sobre [the undercover agent] ou a origem dos fundos trocados”, diz o acordo de confissão.
O empresário também operava uma rede de quiosques automatizados no sul da Califórnia que convertia dinheiro em criptografia ou Bitcoin em dinheiro. E ele usou correio tradicional para sua operação: indivíduos desconhecidos enviaram “grandes quantidades de moeda dos EUA” para suas caixas postais, e Randol também conduziu transações de Bitcoin por dinheiro para esses indivíduos duvidosos.
“Além disso, quando o réu recebia os pacotes, o dinheiro era frequentemente embalado de maneira suspeita, inclusive dentro de livros infantis escondidos, escondido dentro de presentes falsos de aniversário ou de feriado, enterrado em peças de quebra-cabeças ou embrulhado em várias revistas”, afirmam os documentos do tribunal.
Agentes do FBI entrevistaram Randol sobre receitas de fraude que foram enviadas para suas caixas postais em junho de 2019. Dois dias depois, Randol disse a um cliente que estava fazendo um “hiato” na conversão de pacotes de dinheiro em criptomoeda porque “teve um problema” com os federais. Pouco depois, porém, Randol concordou em trocar US$ 10.000 em dinheiro por Bitcoin para esse mesmo apostador anônimo.
Os regulamentos foram o que o derrubou
Randol anunciou seus serviços em seu site e em sites de terceiros, como localbitcoins.com, cujos documentos judiciais dizem que “representava falsamente que a Digital Coin Strategies era ‘uma empresa de serviços monetários registrada no FinCEN totalmente compatível’”.
FinCEN, ou Rede de Execução de Crimes Financeiros, é o órgão regulador dos EUA que garante que as empresas de serviços financeiros cumpram a Lei de Sigilo Bancário. A lei federal exige que essas empresas desenvolvam e mantenham um programa de combate à lavagem de dinheiro, apresentem relatórios para trocas de moeda superiores a US$ 10.000, realizem a devida diligência nos clientes e apresentem relatórios de atividades suspeitas destinados a prevenir a lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros.
“Na verdade, e conforme detalhado abaixo, o réu deixou intencionalmente e voluntariamente de cumprir suas obrigações sob a Lei do Sigilo Bancário”, de acordo com o acordo de confissão.
Especificamente, Randol não conseguiu coletar “informações apropriadas” sobre seus clientes, arquivar relatórios de transações e notificar o governo sobre transações suspeitas “repetidas”.
Seu negócio tinha uma política escrita de combate à lavagem de dinheiro “para proibir e prevenir ativamente a lavagem de dinheiro e qualquer atividade que facilite a lavagem de dinheiro ou o financiamento de atividades terroristas ou criminosas”, que dizia que a Digital Coin Strategies tomaria as ações mencionadas acima para cumprir com a lei federal.
É claro que a empresa não tomou nenhuma destas medidas para prevenir a lavagem de dinheiro.
Randol contratou um responsável pela conformidade em setembro de 2020, mas ignorou o conselho deste executivo de parar de usar contas rotuladas como “teste” para transações de clientes em quiosques Bitcoin. Essa pessoa também avisou Randol que suas transações pessoais aumentavam o risco de infringir a lei, mas Randol também ignorou essa dica.
Embora o acordo de confissão tenha sido apresentado na terça-feira, Randol se declarará formalmente culpado da acusação no tribunal em algum momento durante as próximas semanas. ®
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