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Os reguladores financeiros do mundo parecem ter percebido apenas as possibilidades de aplicativos OTT como WhatsApp e Signal no ano passado, e agora também aprenderam sobre armazenamento em nuvem.
Enquanto anotar as alterações finais da regra Para sua nota de Requisitos de Registro Eletrônico desta semana, a Securities and Exchange Commission (SEC) dos Estados Unidos disse que as corretoras que regula em breve poderão transferir seus registros de discos compactos para a nuvem.
quarta-feira atualizar [PDF] foi o primeiro ajuste aos requisitos de manutenção de registros pela agência federal em 25 anos.
O presidente da SEC, Gary Gensler, comentou: “Desde a década de 1930, as obrigações de manutenção de registros têm sido vitais para manter a integridade do mercado e o trabalho da SEC como policial em ação. As alterações de regras de hoje facilitarão a capacidade da SEC de examinar e inspecionar registros consistentes com a tecnologia moderna”.
Lembrando com carinho de uma mixtape de CD, ele acrescentou que “alguns do público podem ter experiência com tal manutenção de registros se, por exemplo, eles queimaram um CD. , ou apagados. No caso de registros eletrônicos, isso ajudou a garantir a confiabilidade e preservação dos registros originais.”
“Nos 25 anos desde a última atualização dessas regras, a tecnologia se transformou, e não apenas no sentido de que o iTunes foi encerrado.”
A partir de meados da década de 2010, os fabricantes de PCs começaram a parar de incluir unidades de disco óptico integradas. O último Thinkpad a incluir um, por exemplo (o 2,13kg T440p), saiu das linhas de montagem em 2013, rodava o Windows 10 e tinha unidade combinada de DVD/CD com gravador. Muitas pessoas ainda usam drives externos – na Alemanha, por exemplo, onde os CDs ainda são muito populares – drives externos voam das prateleiras.
Brincando sobre o formato WORM (write-once/read-many) do CD-ROM, Gensler acrescentou: “Você pode dizer, como Shakespeare fez uma vez, que até um worm se transforma”.
Vamos fazer uma pausa enquanto você se recupera de rir disso.
A referência WORM é porque a atual regra de manutenção de registros – concebida em 1997 – exige que as empresas preservem registros eletrônicos exclusivamente no formato não regravável e não apagável.
Pelo menos uma das razões para a mudança para a nuvem – ou como o documento diz, a adição de “uma alternativa de trilha de auditoria” – parece ser o custo, com um comentarista dizendo que para “muitos corretores, a adoção de a proposta resultará em economias de custos e eficiências significativas.”
Com as atualizações, os corretores agora podem salvar seus registros na nuvem junto com uma trilha de auditoria que registra quaisquer alterações nos documentos – ou contrato que funcione para terceiros.
Isso significa que em breve eles poderão armazenar informações em seus próprios servidores ou nos de terceiros, desde que tenham uma maneira de a SEC acessar os dados. Isso pode significar ter alguém no CSP para permitir o acesso ou nomear seu próprio diretor executivo para garantir que a SEC possa entrar e dar uma olhada, se necessário.
As alterações parecem ser uma regra alternativa, no entanto, o que significa que as corretoras podem apenas gravar dados em CD-ROM, se assim o desejarem.
A agência federal lançou no ano passado investigações abrangentes em várias empresas durante um período entre janeiro de 2018 e setembro de 2021 e, finalmente, descobriu que 15 corretoras e um consultor de investimentos afiliado cometeram “falhas generalizadas e de longa data … para manter e preservar as comunicações eletrônicas”. preferindo discutir assuntos de trabalho em mídia fora do canal, incluindo WhatsApp e outros aplicativos OTT.
Em última análise, as empresas financeiras tiveram que pagar coletivamente quase US $ 2 bilhões em acordos à SEC e à Commodity Futures Trading Commission – e a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido lançou sua própria sonda também em seus negócios. Talvez eles simplesmente não conseguissem encontrar seus CDs. ®
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