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O Excel é uma potência financeira, facilitando cálculos complexos e manipulação de dados. Profissionais de finanças, analistas e proprietários de empresas usam-no para se aprofundar na análise financeira com facilidade.
Portanto, se você quiser usar o Excel para análise financeira, vamos explorar as fórmulas, funções e exemplos de análise financeiros essenciais do Excel.
Configurando a planilha do Excel
Começaremos configurando um conjunto de dados de amostra de uma empresa hipotética. Você pode copiar este conjunto de dados para seguir nosso exemplo e ajudá-lo a entender melhor a análise financeira usando o Excel.
Vamos supor que a XYZ Inc. seja uma pequena empresa de software que queremos analisar. Temos os dados de 2021 e 2022, que servirão de base para a nossa análise financeira. Depois de compreender melhor esses conceitos, você poderá repetir o exemplo com seus dados. No entanto, se seus dados não estiverem estruturados no momento, você pode começar criando um balanço no Excel.
Esta é a aparência do nosso conjunto de dados de amostra:
Fórmulas comuns de análise financeira
O Excel fornece uma ampla variedade de fórmulas que podem ajudá-lo a conduzir análises financeiras. Isso inclui desde cálculos matemáticos básicos até proporções e porcentagens.
Abaixo estão algumas fórmulas financeiras comumente usadas que você pode usar para realizar uma análise financeira no Excel.
1. Cálculo de receitas e métricas de vendas
Aqui estão as fórmulas que você pode usar para calcular a receita de vendas e as margens de lucro do seu conjunto de dados:
2. Avaliação da Liquidez
O índice de liquidez de uma empresa representa sua capacidade de cumprir suas obrigações financeiras de curto prazo. Essas informações são normalmente usadas para determinar se uma empresa possui ativos líquidos suficientes para cobrir seu passivo circulante.
Estas são algumas das fórmulas comuns de índices de liquidez usadas para realizar análises financeiras no Excel:
3. Medindo a lucratividade
Os índices de lucratividade são ferramentas valiosas para medir até que ponto sua empresa pode gerar receitas com suas despesas e investimentos. Você pode usá-los para ver com que eficiência e eficácia sua empresa usa seus recursos.
Aqui estão alguns índices de lucratividade comuns que você pode criar com o Excel:
4. Avaliação de investimento e avaliação
As métricas de investimento e avaliação são essenciais para a empresa e para os acionistas. Eles fornecem uma visão sobre a saúde financeira geral da sua empresa.
Vamos explorar alguns índices comuns de investimento e avaliação e como calculá-los usando o Microsoft Excel.
Explorando técnicas avançadas de análise financeira
Embora tenhamos abordado acima os fundamentos da análise financeira no Excel, várias outras técnicas avançadas podem aprimorar seus recursos de análise. Assim como as fórmulas que exploramos acima, existem diferentes funções financeiras para explorar no Excel.
À medida que você continua a desenvolver suas habilidades de análise financeira, aqui estão algumas áreas adicionais que você pode considerar explorar:
- Análise Estatística Avançada: o Excel também oferece uma ampla gama de funções e ferramentas estatísticas que você pode usar para análises financeiras. Essas técnicas incluem análise de regressão, análise de correlação, séries temporais, etc.
- Modelagem Financeira Avançada: você pode criar modelos financeiros (como modelos de precificação de opções e modelos de precificação de ativos de capital (CAPM)) para análises mais sofisticadas.
- Automação com VBA: o VBA pode ajudá-lo a automatizar tarefas repetitivas que podem ser usadas para melhorar a eficiência e a produtividade em seus fluxos de trabalho de análise financeira.
Você também pode usar modelos de planilhas de finanças pessoais no Excel para gerenciar melhor o dinheiro pessoalmente.
Análise Financeira Facilitada
O Excel equipa os usuários com as ferramentas necessárias para realizar diversas tarefas de análise financeira. As fórmulas discutidas acima devem ajudá-lo a tomar decisões financeiras mais informadas e a se tornar um analista financeiro proficiente.
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