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Binance é a maior exchange de criptomoedas do mundo e um dos pilares do mercado de ativos digitais de US$ 1 trilhão. Tem 128 milhões de clientes, movimenta US$ 65 bilhões em negociações diárias e seus parceiros comerciais incluem Cristiano Ronaldo, o time de futebol italiano Lazio e a estrela do TikTok Khaby Lame. Portanto, quando um regulador dos EUA anunciou na semana passada que estava processando a Binance por “evasão deliberada da lei dos EUA”, foi um momento significativo para um setor que ainda se recupera do colapso do FTX.
A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) entrou com a ação de execução civil em um tribunal federal em Chicago, buscando punições, incluindo multas e proibições permanentes de negociação. Ela está processando o fundador e executivo-chefe canadense da Binance, Changpeng Zhao, e três entidades que operam a plataforma de negociação global da Binance por inúmeras supostas violações de seus regulamentos e do Commodity Exchange Act. O ex-diretor de conformidade da Binance, Samuel Lim, também está sendo processado.
A CFTC alega que a Binance negociou derivativos relacionados a cripto com clientes dos EUA, apesar de não ter permissão regulatória e apesar de ter dito em 2019 que não atenderia mais clientes dos EUA. A Binance disse que a reclamação foi “inesperada e decepcionante”, pois já havia investido US$ 80 milhões adicionais para garantir a conformidade com os reguladores em todo o mundo.
Com 74 páginas, a reclamação é longa, mas vale a pena por suas alegações sobre a maneira altamente não convencional de operação da Binance, sua atitude em relação à regulamentação, seus clientes – que figuras importantes supostamente sugeriram incluir terroristas – e como seus operadores seniores aparentemente estavam disposto a colocar tudo isso por escrito.
Conversas privadas expostas
Está claro pelas evidências apresentadas que a CFTC tem acesso a material confidencial, incluindo o conteúdo do telefone de Zhao. Howard Fischer, sócio do escritório de advocacia Moses & Singer, de Nova York, diz que o material pode ter sido entregue à CFTC pela Binance, outra agência governamental pode estar compartilhando as evidências com a CFTC ou o material pode ter sido fornecido por um membro da empresa. . “As alegações da CFTC são chocantes o suficiente por conta própria”, diz Fischer. “Se eles têm uma pessoa interna que pode contextualizar e fornecer comunicações, isso é ainda pior para Binance e CZ. [Changpeng Zhao]. Embora essas sejam apenas alegações, é claro, elas são muito sérias e, se verdadeiras, colocam a Binance em risco significativo.”
Avisos sobre o Hamas
A CFTC afirma que a Binance sabia que havia facilitado atividades potencialmente ilegais, inclusive com o grupo militante islâmico Hamas. A denúncia diz que Lim recebeu informações em fevereiro de 2019 “sobre as transações do Hamas” na Binance e disse a um colega que os terroristas costumam enviar “pequenas quantias”, pois “grandes quantias constituem lavagem de dinheiro”. O colega de Lim respondeu: “Mal dá para comprar uma AK47 com 600 dólares.”
Em um bate-papo sobre certos clientes da Binance, incluindo alguns da Rússia, Lim disse em fevereiro de 2020: “Como vamos. Eles estão aqui pelo crime.” O oficial de relatórios de lavagem de dinheiro da Binance concordou que “vemos o mal, mas fechamos os olhos”.
Em outra troca em julho de 2020, um funcionário da Binance escreveu a Lim perguntando se um cliente cujas transações estavam “muito associadas a atividades ilícitas” deveria ser bloqueado ou se estava na classe de casos “em que gostaríamos de avisar o usuário que eles podem fazer uma nova conta. A resposta de Lim incluiu: “Ele pode voltar com uma nova conta, mas esta atual tem que sair – está contaminada”.
Cheques de clientes evitados
A reclamação detalha uma brecha para contornar o KYC [Know Your Customer] procedimentos. Os clientes conseguiram evitar o processo KYC se sacassem menos do que o valor de dois bitcoins em um dia – uma soma igual a $ 22.000 em julho de 2019.
A CFTC cita um bate-papo de 2020 entre Lim e um colega da Binance, no qual eles discutem a remoção da brecha: “Se a Binance forçar o KYC obrigatório, [rival digital asset exchanges] vai ficar MUITO MUITO feliz.”
A reclamação cita Lim dizendo em um bate-papo em outubro de 2020 que o ambiente de conformidade da Binance totalizou “envio de e-mail e nenhuma ação … para coleta de mídia”.
A CFTC também cita uma mensagem de Lim em dezembro de 2019 afirmando que a Binance.com “nem mesmo faz AML [anti-money laundering] triagem de nomes/triagem de sanções”.
Ele continua citando o oficial de relatórios de lavagem de dinheiro da Binance reclamando que ela tinha “que escrever um relatório anual falso para o conselho de diretores da Binance wtf” depois que uma empresa que fez parceria com a Binance solicitou uma auditoria de conformidade.
‘Teia opaca’
A Binance é mais conhecida por meio de sua plataforma Binance.com, mas a reclamação da CFTC refere-se a uma complexidade estrutural agora comumente associada à indústria cripto, descrevendo-a como uma “rede opaca de entidades corporativas”.
A CFTC diz que o organograma da Binance inclui mais de 120 entidades incorporadas em jurisdições ao redor do mundo, algumas com “fundos mistos”.
Ele alega: “A confiança da Binance em um labirinto de entidades corporativas para operar a plataforma Binance é deliberada; ele foi projetado para ocultar a propriedade, o controle e a localização”.
A reclamação visa três dessas entidades, às quais se refere coletivamente como Binance ou a plataforma Binance.
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Evitando a sede – e a regulamentação
A plataforma Binance ainda não estabeleceu uma sede global onde possa ser regulamentada. Das três entidades citadas, a primeira, Binance Holdings Limited, detém propriedade intelectual, incluindo suas marcas registradas e está registrada no paraíso fiscal das Ilhas Cayman. As outras duas – Binance Holdings (IE) Ltd, que por sua vez detém direta ou indiretamente 24 outras entidades da Binance, e Binance (Services) Holdings Ltd, que possui a Binance Holdings com sede em Cayman e pelo menos mais 40 entidades – estão registradas na Irlanda . Nenhum dos três está registrado na CFTC.
A alegação de Zhao de que a sede da Binance está onde quer que ele esteja é uma tentativa deliberada de evitar a regulamentação, diz a denúncia. Ele cita uma reunião interna em junho de 2019, na qual Zhao explica por que a Binance opera por meio de entidades em várias jurisdições. Ele diz que é para “manter os países limpos [of violations of law] … Esta é a principal razão pela qual o .com não chega a lugar nenhum.”
Suposta base de clientes ilícitos nos EUA
Em 2019, a Binance anunciou que sua plataforma global não negociaria mais com clientes dos EUA, enquanto se preparava para o lançamento da Binance. EUA – uma empresa afiliada que não faz parte da reclamação. O cerne da reclamação da CFTC é sua afirmação de que isso não aconteceu. Ele alega que grande parte do volume de negociação e lucratividade da Binance vem de “extensa solicitação” e acesso a clientes dos EUA. Esses clientes entraram em transações de derivativos de commodities – apostando em preços de cripto – para as quais a Binance não tinha aprovação da CFTC.
A CFTC diz: “Os réus desconsideraram as leis federais aplicáveis enquanto fomentavam a base de clientes da Binance nos EUA porque era lucrativo para eles fazer isso”. Isso incluiu desrespeitar as leis que exigem controles para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Reivindicações de ajuda ativa para violação da lei nos EUA
A denúncia afirma que Zhao, Lim e outros gerentes seniores da Binance “facilitaram ativamente” as violações da lei dos EUA, ajudando os clientes dos EUA a fugir de seus próprios controles de conformidade. Por exemplo, aconselharia os clientes dos EUA a fazer transações por meio de redes privadas virtuais (VPNs) para ocultar sua localização; permitir que os clientes negociem na Binance.com sem apresentar prova de identidade e localização; e diga aos clientes que gastam muito para abrir contas da Binance sob empresas de fachada recém-incorporadas.
A CFTC cita a Binance publicando um guia para iniciantes sobre VPNs em seu site, com Lim explicando: “CZ quer que as pessoas tenham uma maneira de saber como usar VPN [a Binance functionality] … é uma decisão de negócios.”
Negociação contra seus próprios usuários
A CFTC alegou que Zhao é o proprietário direto ou indireto de 300 “contas internas” separadas da Binance que se envolveram em negociações proprietárias – usando o próprio dinheiro da Binance – na Binance. Também se refere a empresas de propriedade direta ou indireta de Zhao e diz que ele também negociou na Binance por meio de duas contas individuais. A CFTC diz que a Binance não divulga que está negociando em seus próprios mercados – ou contra seus próprios clientes – em seus termos de uso.
regalias VIP
Os clientes VIP, ou clientes que geram uma receita significativa em taxas de negociação para a Binance, recebem aviso imediato sobre qualquer atividade de aplicação da lei relacionada à sua conta, de acordo com a CFTC.
Com base nas instruções de Zhao, a equipe VIP foi instruída a entrar em contato com os usuários por “todos os meios disponíveis” para informar que suas contas foram congeladas ou descongeladas a pedido da polícia. Uma política interna sobre solicitações de aplicação da lei, criada por Lim, mas dirigida por Zhao, supostamente declara: “Não diga diretamente ao usuário para executar, apenas diga a ele que sua conta foi descongelada e investigada por XXX. Se o usuário for um grande trader, ou esperto, ele vai entender a dica.”
A CFTC diz que evitar controles de conformidade para clientes VIP dos EUA foi formalizado em uma política chamada “manipulação VIP”, na qual os clientes poderiam enviar “nova” documentação KYC associada a uma empresa de fachada incorporada fora dos EUA.
Um cliente VIP dos EUA, uma empresa não identificada com sede em Nova York chamada Trading Firm B, foi supostamente informado de que se beneficiaria de uma vantagem de 5 a 10 milissegundos sobre os rivais não VIP. Outras vantagens incluíam taxas de negociação reduzidas e permissão para exceder os limites de mensagens de pedidos da Binance.
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