.
O uso de criptomoedas pelo Hamas e por grupos militantes, embora significativo, é insignificante em comparação com a quantidade de criptomoeda usada por outros atores ilícitos. O Hamas, por exemplo, arrecadou US$ 41 milhões em criptomoedas nos últimos dois anos, e a Jihad Islâmica Palestina arrecadou US$ 91 milhões, de acordo com um relatório da semana passada no Jornal de Wall Street que citou análises de empresas de rastreamento de criptomoedas e apreensões por parte do governo israelense.
Não está claro, contudo, quanto desses fundos chegaram realmente a estes grupos antes de serem confiscados. Na verdade, o Hamas pediu aos seus doadores que parassem de usar criptomoedas em abril de 2023, devido à natureza pública das transações em blockchains e ao risco de processo. A empresa de rastreamento de criptomoedas Chainalysis, que frequentemente trabalha com clientes governamentais e policiais, chegou ao ponto de publicar ontem uma postagem no blog alertando contra análises equivocadas que superestimam o papel da criptomoeda no financiamento de entidades como o Hamas e a Jihad Islâmica Palestina.
Os cibercriminosos patrocinados pelo Estado norte-coreano, os gangues russos de ransomware e outros grupos criminosos, por outro lado, embolsaram milhares de milhões de dólares através do roubo de criptomoedas ou da utilização da tecnologia como meio de exigir pagamentos de extorsão às vítimas. Os ladrões roubaram US$ 3,8 bilhões em criptografia no ano passado – muitos dos quais foram para o regime norte-coreano – e hackers de ransomware extorquiram perto de US$ 450 milhões apenas no primeiro semestre de 2023, de acordo com Chainalysis.
Esses criminosos costumam usar serviços de mistura de criptomoedas, canalizando centenas de milhões de dólares em serviços de mistura como ChipMixer e Sinbad.io. Na verdade, as autoridades dos EUA e o Departamento do Tesouro sancionaram agressivamente ou encerraram um serviço de mistura após outro nos últimos anos, incluindo Blender, TornadoCash e Bitzlato, citando frequentemente a sua utilização na lavagem de lucros dos hackers norte-coreanos e russos.
As novas regras do FinCEN seriam menos severas do que essas sanções, acusações e apreensões – um novo processo regulatório em vez de uma proibição – mas também teriam um escopo muito mais amplo, diz Jason Somensatto, chefe de políticas públicas da América do Norte da Chainalysis. “O impacto pode ser muito mais amplo”, afirma Somensatto. “Eles podem dizer que isso se aplica a todos misturando serviços com os quais as pessoas estão interagindo.”
À medida que o Tesouro redobra a sua pressão para acabar com a lavagem de dinheiro baseada em criptomoedas – e agora aponta o Hamas como um novo impulso para essa repressão – Redbord, do TRM Labs, adverte que os reguladores dos EUA não devem ir muito longe na censura aos serviços que o fazem, em alguns casos, oferecem privacidade financeira a usuários legítimos. Afinal, sem misturadores, a maioria das transações de criptomoeda são de natureza totalmente pública. “Acho que o desafio para os reguladores é: como podemos estabelecer o equilíbrio entre impedir que atores ilícitos usem essas plataformas e, ao mesmo tempo, permitir que usuários regulares tenham algum grau de privacidade?” Redbord diz. “Acho que a preocupação é que isso possa significar jogar fora o bebê junto com a água do banho.”
.
