.
Bancos com funcionários enviando mensagens de texto secretamente sobre negócios oficiais em aplicativos como Signal, WhatsApp e iMessage foram pegos em flagrante. Agora, as agências federais estão acusando os bancos de violar as leis que exigem manutenção de registros em todos os assuntos comerciais.
Hoje, a SEC e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) multaram 11 empresas em US$ 549 milhões pelo que a SEC descreveu como “falhas generalizadas e duradouras das empresas e de seus funcionários em manter e preservar as comunicações eletrônicas”.
A Wells Fargo foi atingida com as maiores multas, concordando em pagar à SEC uma multa de US$ 125 milhões e à CFTC outros US$ 75 milhões. Multas para outras empresas, incluindo Bank of Montreal, BMO Capital Markets Corp., BNP Paribas, Houlihan Lokey Capital, Inc., Mizuho Securities USA, Moelis & Company LLC, SMBC Nikko Securities America, Inc., Société Générale e Wedbush Securities Inc. .- variou entre US$ 9 milhões e US$ 75 milhões.
As penalidades da SEC totalizaram US$ 289 milhões. O diretor da Divisão de Execução da SEC, Gurbir S. Grewal, disse que as acusações foram feitas de acordo com a missão da agência de proteger os investidores e garantir o bom funcionamento dos mercados, aplicando leis que exigem que os bancos mantenham seus livros e registros – incluindo textos de funcionários sobre negócios bancários. Grewal disse que as empresas que “auto-relatam, cooperam e corrigem” podem se poupar de multas pesadas.
“Até o momento, a Comissão apresentou 30 ações de execução e ordenou mais de US$ 1,5 bilhão em multas para levar esta mensagem fundamental para casa”, disse Grewal. “E embora alguns corretores e consultores de investimento tenham dado atenção a esta mensagem, auto-relatado violações ou melhorado políticas e procedimentos internos, as ações de hoje nos lembram que muitos ainda não o fizeram.”
O diretor de fiscalização da CTFC, Ian McGinley, emitiu uma declaração semelhante:
“Com as ações de hoje, a CFTC já moveu ações de execução contra 18 instituições financeiras e impôs mais de US$ 1 bilhão em multas por violações dos requisitos de manutenção de registros e supervisão da CFTC envolvendo o uso de métodos de comunicação não aprovados. A mensagem da Comissão não poderia ser mais claro – os requisitos de manutenção de registros e supervisão são fundamentais, e os registrantes que não cumprem essas obrigações regulatórias básicas o fazem por sua própria conta e risco”.
A Ars procurou as empresas multadas, mas a maioria se recusou a comentar. Apenas Wells Fargo respondeu dizendo: “Temos o prazer de resolver este assunto”. [Update: A BMO Financial Group spokesperson told Ars, “We hold ourselves to the highest standards of conduct and have made significant enhancements to our compliance procedures in recent years. We’re pleased to have this matter behind us.”]
Executivos seniores entre funcionários escondendo textos
De acordo com a SEC, “funcionários em vários níveis de autoridade, incluindo supervisores e executivos seniores” em todas as 11 empresas estavam se comunicando secretamente sobre negócios bancários por meio de textos pessoais desde pelo menos 2019. A CFTC estimou que apenas olhando para as quatro empresas que multou , as empresas “falharam em manter centenas, senão milhares, de comunicações relacionadas a negócios”.
A CFTC apontou que esses textos violavam as políticas da empresa e “alguns dos mesmos supervisores responsáveis por garantir a conformidade com as políticas e procedimentos das empresas usaram métodos de comunicação não aprovados para se envolver em comunicações relacionadas aos negócios, violando as regras da empresa. política.”
Essas “comunicações fora do canal” aconteceram “por meio de várias plataformas de mensagens em seus dispositivos pessoais, incluindo iMessage, WhatsApp e Signal”, informou a SEC.
Apple, Meta e Signal não responderam imediatamente ao pedido de Ars para comentar.
A SEC também disse que, durante suas investigações, as empresas optaram por ocultar esses textos, em aparentes tentativas de evitar multas. Grewal recomenda enfaticamente que os bancos evitem multas mais pesadas, relatando as violações assim que forem descobertas a partir de agora.
“As empresas não mantiveram ou preservaram a maioria substancial dessas comunicações fora do canal, violando as leis federais de valores mobiliários”, disse a SEC. “Ao não manter e preservar os registros exigidos, algumas das empresas provavelmente privaram a Comissão dessas comunicações fora do canal em várias investigações da SEC.”
Como resultado das agências federais que descobriram as mensagens pessoais, todas as empresas foram ordenadas a cessar e desistir de futuras violações. Parece provável que os bancos reprimam as mensagens de texto dos funcionários, mas, caso não o façam, as agências também ordenaram que as empresas “contratem consultores de conformidade independentes para, entre outras coisas, realizar análises abrangentes de suas políticas e procedimentos relacionados à retenção de comunicações eletrônicas encontradas em dispositivos pessoais e suas respectivas estruturas para lidar com a não conformidade de seus funcionários com essas políticas e procedimentos.”
.
