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A Coreia do Norte, cibercriminosos, invasores de ransomware, ladrões e golpistas estão usando serviços financeiros descentralizados (DeFi) para transferir e lavar seus rendimentos ilícitos, alertou o Departamento do Tesouro dos EUA na quinta-feira.
As chamadas plataformas DeFi permitem que os usuários emprestem, tomem emprestado e economizem, geralmente em criptoativos e stablecoins, sem usar bancos.
Em uma nova avaliação de risco de finanças ilícitas sobre finanças descentralizadas, o Tesouro constatou que atores ilícitos estão explorando vulnerabilidades nos EUA e no exterior, anti-lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), regulamentação e aplicação, bem como a tecnologia que sustenta os serviços.
Os serviços DeFi que não cumprem essas obrigações para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo representam o risco financeiro ilícito mais significativo nesse domínio, concluiu a avaliação.
“Nossa avaliação conclui que atores ilícitos, incluindo criminosos, golpistas e cibercriminosos norte-coreanos, estão usando serviços DeFi no processo de lavagem de fundos ilícitos”, disse o subsecretário de Terrorismo e Inteligência Financeira do Tesouro, Brian Nelson, em comunicado.
Nelson acrescentou que o setor privado deve usar os resultados da avaliação para informar suas estratégias de mitigação de risco e tomar medidas para impedir que atores ilícitos usem serviços financeiros descentralizados.
Outras vulnerabilidades encontradas na avaliação incluíam o potencial de os serviços DeFi estarem fora do escopo das obrigações AML/CFT existentes, a falta de implementação de padrões internacionais AML/CFT e práticas de segurança cibernética insatisfatórias.
A avaliação recomendou o fortalecimento da supervisão AML/CFT dos EUA, considerando orientações adicionais para o setor privado sobre obrigações DeFi e abordando quaisquer lacunas regulatórias relacionadas aos serviços.
© Thomson Reuters 2023
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